Cena kruszcu przekroczyła 2000 USD, a także kolejne poziomy wskazywane w najbardziej optymistycznych prognozach. Wojny, konflikty międzynarodowe, kryzysy finansowe i niepokoje społeczne zwiększają zainteresowanie złotem jako aktywem ochronnym. Równie istotne są nastroje na rynkach finansowych – złoto często rośnie wówczas, gdy spadają akcje, obligacje korporacyjne i kryptowaluty.
Takie sytuacje są czymś naturalnym, bo na kurs złota wpływa szereg czynników, w tym m.in. Na poniższym wykresie prezentuję cenę złota w dolarach (pomarańczowa linia) i w PLN-ach (niebieska linia). W 2022 roku, kiedy ceny złota spadały, polski inwestor nie odczuwał tego tak bardzo, bo wzrost dolara do złotówki rekompensował ten zjazd wartości.
Popularne akcje spółek wydobywczych
W efekcie polski inwestor mógł zarobić więcej nominalnie niż inwestor amerykański, inwestując w złoto i rozliczając to w swojej lokalnej walucie. Jeszcze jednym istotnym błędem jest nieostrożne wybieranie dealera i narażanie się na kupno podróbek, a nie prawdziwego, certyfikowanego złota. W ten sposób możemy w jednej chwili ponieść ogromne straty. Przy funduszach ETF opłaty to po raz kolejny prowizja maklerska i opłata za zarządzanie funduszem, która w najpopularniejszych ETF-ach oscyluje w okolicach 0,12% rocznie.
- W przypadku papierowego złota inwestycyjnego nie masz problemu z jego przechowywaniem i wygospodarowaniem miejsca do tego celu.
- Inwestowanie w złoto nie generuje regularnych dochodów, takich jak dywidendy z akcji.
- Jego wartość rośnie w trakcie kryzysów, co czyni złoto atrakcyjnym składnikiem każdego portfela inwestycyjnego.
- Do tego dochodzą różnice w cenach sprzedaży produktów inwestycyjnych, prowizje, marże dealerów oraz dostępność fizycznego kruszcu w danym momencie.
Konta lokacyjne w złocie
Na rynek wciąż trafiają podróbki, zwłaszcza popularnych sztabek i monet bulionowych o niskiej gramaturze. Mniej doświadczeni inwestorzy nierzadko kupują złoto impulsywnie, aby „ratować” kapitał w obliczu inflacji, recesji czy medialnych zapowiedzi nadejścia katastrofy gospodarczej. Wielu nie rozumie jednak, jak działa ten rynek i w jakich warunkach kruszec zyskuje lub traci na wartości. Cena złota zachowuje się względnie stabilnie, ale w krótkim terminie może podlegać sporym wahaniom. Reaguje na zmiany nastrojów rynkowych, dane makroekonomiczne, decyzje banków centralnych czy zmiany sytuacji geopolitycznej.
Od setek lat doskonale sprawdza się jako nośnik wartości i sposób na przechowywanie majątku. W praktyce oznacza to, że za posiadane złoto dziś i kiedyś możemy kupić podobne dobra. Inaczej niż za gotówkę, która cały czas traci swoją siłę nabywczą. Dolarów – mówi Marta Dębska, ekspertka rynku złota, Goldsaver.pl.
Przykład kalkulacji i systematycznego oszczędzania
Osoby indywidualne mogą inwestować w złoto swobodnie, co nie było możliwe jeszcze w XX wieku. Złoto było postrzegane jako dobry sposób na przechowywanie wartości pieniądza w czasie. Pomimo tego, że od lat złoto nie jest już częścią systemu monetarnego, to nadal odgrywa ważną rolę w finansowym świecie. System złotej waluty przetrwał do czasu wybuchu I wojny światowej.
Istnieje stabilny popyt na nie, a wzmocniony inwestorami przekierowującymi swoje finanse w stronę bezpiecznych przystani, może przynieść spore zyski nawet w krótszym czasie. Jeśli inwestorzy skłaniają się do inwestycji w ryzykowne aktywa, np. Akcje różnych spółek, to złoto nie cieszy się dużą popularnością. Traktowane jest jako bezpieczna przystań finansowa na trudne czasy. Przy inwestycjach w złoto papierowe ponosisz koszty związane z prowizjami brokerów i maklerów, co staje się dodatkowym kosztem podejmowanej inwestycji.
Stabilizacja portfela i dywersyfikacja
Niezależnie od kraju czy waluty, złoto zawsze zachowuje swoją wartość i może być łatwo sprzedane. Sztabki i monety bulionowe od renomowanych producentów, posiadające certyfikaty LBMA, są szczególnie płynne. Pozostałe 40% stanowią bezpośrednie fizyczne inwestycje w złoto, w tym te wykorzystywane do produkcji monet, medali i sztabek złota.
- Złoto jest uważane za stosunkowo bezpieczne aktywo, które ogranicza wahania wartości portfela inwestycyjnego.
- Mniej doświadczeni inwestorzy nierzadko kupują złoto impulsywnie, aby „ratować” kapitał w obliczu inflacji, recesji czy medialnych zapowiedzi nadejścia katastrofy gospodarczej.
- ● Inwestowanie w złoto można zacząć na wiele sposobów, w zależności od osobistych preferencji i możliwości finansowych.
- Zacznijmy od interpretacji wskaźnika Dow-to-Gold, który zestawia ze sobą wartość amerykańskiego indeksu giełdowego DJIA (Dow Jones Industrial Average) z ceną złota.
Jak inwestować w złoto? Ryzyko i opłacalność w 2025 r.
Ktoś jeszcze podchodzi do złota tak, że ono ma sens tylko przy dużych kwotach? Przecież jeśli weźmie się pod uwagę czas stracony na porównanie cen sztabek i monet, a później na potencjalną sprzedaż… Chyba że to tylko jeden z cyklicznych zakupów złota albo ktoś zamierza to trzymać z 10 lat.
Najlepsi brokerzy do inwestowania w złoto
Warto jeszcze porównać ceny sztabek poszczególnych producentów i sprawdzić, jak wygląda handel nimi na rynku wtórnym. W miarę możliwości dobrze jest zorientować się, czy sztabki C-Hafner są często wystawiane na sprzedaż i czy szybko znajdują nabywców. Po prostu niektórzy wolą kupić złoto nieco drożej bezpośrednio u znanego dealera, aby mieć absolutną pewność, że transakcja przebiegnie bez zastrzeżeń, a sam produkt będzie autentyczny. Reasumując, złoto wciąż zasługuje na miejsce w portfelu – jako zabezpieczenie, a nie instrument spekulacyjny. Dobrze sprawdzi się w roli „antysystemowego” aktywa, które może zyskać na wartości, gdy inne elementy portfela zawodzą. Analitycy zwracają uwagę, że złoto ma już za sobą silną falę wzrostów, które trwają niemal nieprzerwanie od połowy 2023 roku.
Od 2021 prowadzę serwis nerdinwestuje.pl, gdzie dziele się swoją wiedzą z obszaru inwestowania i finansów. Sam od kilkunastu lat inwestuję zarówno na polskim GPW, Na czym polega inwestowanie w złoto jak i poza granicami naszego kraju. Istnieją pewne zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych, np. Dla osób, które sprzedają złoto po więcej niż 6 latach od jego zakupu. Zyski z inwestycji w złoto podlegają podatkowi od zysków kapitałowych. Ponieważ złoto jest odporne na inflację, w przeciwieństwie do walut fiducjarnych, które można dodrukować.
Branża ta składa się głównie z firm wydobywczych, które wydobywają i sprzedają złoto. Pierwsze pieniądze papierowe były w większości zabezpieczone złotem. Oznaczało to, że każdy wydrukowany banknot odpowiadał tej samej wartości w złocie przechowywanym gdzieś w bankowym skarbcu. Jednym z dużych plusów inwestowania w złoto są także korzyści podatkowe. Złoto jest zwolnione z podatku dochodowego, jeśli sprzedaż nastąpi po sześciu miesiącach od zakupu.
Eliminuje to ryzyko bankructwa banku czy niewypłacalności emitenta. W handlu kontraktami CFD inwestorzy wykorzystują dźwignię finansową do inwestowania w złoto nawet przy niewielkim kapitale finansowym. Między innymi również sprzedaż może być nieco bardziej skomplikowana, ponieważ trzeba przynieść swoje złoto do sprzedawcy, który może zaoferować cenę niższą niż aktualna cena rynkowa. Może to oznaczać wynajęcie skrytki depozytowej w lokalnym banku, co może wiązać się z koniecznością ponoszenia bieżących kosztów przechowywania zakupionego złota. Nie zaskakuje, że każda inwestycja w złoto wiąże się z pewnym stopniem zmienności i ryzyka. Inwestowanie w złoto jest jednak świetnym sposobem na dywersyfikację portfela.
Recent Comments